Ingénieur de formation et diplômé d’un master en gestion de patrimoine à l’IAE Lyon, j’ai acquis de solides compétences dans la gestion de patrimoine grâce à plus de 15 ans d’activités dans le domaine.
L’envie d’entreprendre et la volonté de créer un cabinet « à mon image », simple et efficace, m’ont permis de créer ORIZANCE.
Très attaché à la notion de service, ma vision du conseiller en gestion de patrimoine comprend avant tout l’approche du conseil : écouter, comprendre, analyser et préconiser en fonction de votre situation et de vos besoins. Véritable « Valeur ajoutée », le conseil apporté ne peut être valable qu’avec la certitude que votre interlocuteur travaille pour vous : proposer des outils avant de proposer des produits !
L’envie d’entreprendre m’est venue grâce aux nombreuses relations nouées avec les clients, particuliers et chefs d’entreprises, et la volonté de créer un cabinet « à mon image » : simple et efficace. Le nom de ma société ORIZANCE est un nom inventé puisqu’il provient de la contraction de deux noms : ORIZAN et FINANCE. ORIZAN est le nom de l’alpage familial où mes grands-parents fabriquaient le fromage.
Il représente mes racines, mais également la montagne, symbole de notre belle région des Alpes du Nord. Dans le domaine de la gestion de patrimoine, la montagne peut être alliée à la notion « prendre de la hauteur » grâce au conseil en stratégie patrimoniale qui permet d’avoir une vision globale, « à 360° » de sa situation familiale et patrimoniale. En effet, cette approche permet de définir une stratégie à moyen et long terme et donne le cadre.
Très attaché à la notion d’indépendance, ma vision du conseiller en gestion de patrimoine comprend avant tout l’approche du conseil : écouter, comprendre, analyser et préconiser en fonction de votre situation et de vos besoins. Cette approche nécessite de multiples compétences : juridiques (droit de la famille mais aussi droit des sociétés), fiscales, financières, toutes liées les unes aux autres.
Cette approche est une valeur ajoutée qu’il convient d’identifier et de ne pas dévaloriser ; En effet, l’indépendance du conseil apportée ne peut être valable qu’avec la certitude que votre interlocuteur travaille pour vous : proposer des outils avant de proposer des produits ! Cette phase aboutie à des préconisations détaillées dans un plan d’action. Après cette phase de conseil et seulement si vous le souhaitez, je serais en mesure de vous accompagner dans la mise en œuvre de votre plan d’action
Un accompagnement global, étape par étape, dans la durée :
Analyse de votre situation par un audit global, mieux vous comprendre, nous expliquer vos envies ou vos problématiques.
Préconisations établies dans un document écrit, justifiées et adaptées à votre situation et vos objectifs,
Plan d’action détaillé pour mettre en œuvre vos préconisations comme la mise en place des solutions auprès des différents partenaires : assureurs, banques, notaires, …
Suivi personnalisé et accompagnement dédié dans la durée pour ajuster si besoin en fonction de votre évolution personnelle ou professionnelle.
ORIZANCE possède les compétences et les habilitations exercées dans le cadre de la gestion de patrimoine, à savoir :
Conseiller en Investissement Financier (CIF)
Intermédiaire en Opération de Banque et Service de paiement (IOBSP)
Courtier en assurance
Compétence Juridique appropriée (CJA)
Transaction immobilière et fonds de commerce
Nous nous engageons au quotidien pour être à vos cotés et vous accompagner dans vos projets de vie. Nous tenons particulièrement à respecter notre charte de bonne conduite afin de satisfaire l’intégrité de la relation de confiance que nous instaurons ensemble.